お金のプロフェッショナル!ファイナンシャルプランナーさんに無料で会える場所

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お金のプロフェッショナル!ファイナンシャルプランナーさんに無料で会える場所

ファイナンシャルプランナーさんってどんな方?

ファイナンシャルプランナーとは、金融の流れ、お金の動き、保険や相続などの金融問題の専門家で、保険の加入、相続や新築などのライフプランニングの際に金銭面でのアドバイスをくれるプロフェッショナルです。似たような資格も多いですが、1級から3級ファイナンシャルプランナーは国家検定を突破した方でないと名乗ることは出来ません。家や車、生命保険など、大きな金額の買い物をする際に、収入や債務の状況などを伝えて、適正な買い物が出来るか助言をしてくれます。

お会いできるチャンスが増えてきている

では、ファイナンシャルプランナーにお会いして、アドバイスを仰ぐとしたらどのような場所に出向けばよいのでしょうか?最近はサービスの一環として、相談だけなら無料で行っている方もとても多いです。たとえば同業の生命保険などを横並びに比較できる保険コンサルタント会社や新築の建設を計画している方をサポートするような住宅情報提供所、銀行や信金などにも日によって無料相談会を実施しているところがあるかもしれません。

保険の会社なのになぜ無料で相談に乗ってくれるの?

もちろん個人的な相談、込み入った内容の相談ですと有料になるケースもあり得ますが、保険コンサルタントにいらっしゃるファイナンシャルプランナーさんに直接お金をお支払いすることはあまりありません。これはファイナンシャルプランナーさんが相談を受けた顧客に対して報酬を請求するのではなく、保険商品を紹介し、それに賛同した顧客が加入を決めた際に保険会社からの紹介料という形で報酬を受けているからです。そのためノルマのようなものもなく、相談に来たお客さんにあった保険をたくさんの商品の中から中立的な立場で選んでくれるのです。

cfpは世界で認められているfpの資格なので取得をすることで、グローバルな活躍をすることが出来ます。